超级玛丽7号（经典版）悄然升级 超级玛丽7号升级内容分析
超级玛丽又双叒叕升级了，这次叫做超级玛丽7号（经典版）。
没有上线的产说会，没有保险自媒体铺天盖地的宣传，就这样，悄悄地进村，打枪滴不要！
一、升级内容
老规矩，开局一张图：
红色字体即为升级内容。
纳尼？没什么变化呀！
是的，确实没什么变化，只是将原来6号的“重疾复原保险金”更名为“第二次重大疾病保险金”，并且把6号和6号（青春版）进行合并，形成了现在的超级玛丽7号（经典版）。
保障一致，保费也没涨。
二、产品形态
还是来看一下（回顾）超级玛丽7号（经典版）的产品形态。
投保很灵活，0-55岁可投，保障可选70周岁/终身，最长缴费30年。等待期180天，最高保额50万，基础保障只有重疾 中症 轻症。可选责任多达4项，可以灵活选择。
110种重疾，赔1次，赔付100%基本保额
25种中症，赔2次，每次赔付60%基本保额
50种轻症，赔3次，每次赔付30%基本保额
可选责任有
第二次重大疾病保险金：就是6号的重疾复原金。若60岁前得了重疾，间隔3年，又得了同种/其他重疾，再额外赔80%保额。新发/复发/转移均可赔（持续状态不赔）。
疾病关爱金：60岁前，首次重疾/中症额外赔100%/20%。这个比例市场一流。
癌症津贴：患癌1年后，恶性肿瘤-重度状态仍持续（含新发/复发/转移/持续)，给付40%保额，最多3年，共120%保额，和之前一样。
身故责任。
保障力度还是延续了之前的强度。
30岁女性，选择50万保额，基础责任，保至终身，保费4935元/年，附加癌症津贴，也就6100元/年。这个价格在同类产品中，有明显的优势，性价比非常高。
三、王位之争
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超级玛丽7号在成人重疾险市场仍然占据了高性价比的头把交椅，我们之前有分析过阿波罗2号：
“相比超级玛丽6号，多次赔付的阿波罗2号，男性费率也只是贵了14% （zui高的时候），女性费率仅仅贵了4%不到！并且，在20岁以下，甚至比超级玛丽6号还便宜。”
但也仅限于基础保障，假设需要癌症的保障加强，那么在“恶性肿瘤-重度”医疗津贴这个附加险费率方面，超级玛丽7号比阿波罗2号要便宜得多，令人发指。
四、总结
超级玛丽7号经典版的保障责任基本上和超级玛丽6号是一样的，只是将保至70岁的青春版和保终身版的进行了合并。
估计和泰看到火爆的阿波罗2号也未能撼动“超级玛丽”IP的根基，故而此次升级只作了一个版本合并，并没有给到消费者更多的惊喜，不过好像它也确实有任性的资本。
总的来说，超级玛丽7号（经典版）依然是目前成人重疾险市场的性价比王者，依然非常值得。
但你若想要加强癌症方面的保障，那么其实还有更好的方案>>>
只买对的，不买贵的；适当“风险自留”；保障好最关键的风险，刚好覆盖风险最划算。
五、写在最后
最后，重复一下保险方案规划思路：
只买对的，不买贵的；适当“风险自留”；保障好最关键的风险，刚好覆盖风险最划算。
“只买对的，不买贵的”，这更多体现在你的需求和预算上，根据自己的实际情况，包括身体状况、经济条件、生活习惯、家族病史等等......去综合考虑，设计出适合的方案。
适当“风险自留”，是一个取舍的问题，人性的弱点决定了所有的保障我们都想要，但是往往代价不菲。而保险恰恰是反人性的。它不跟你讨价还价，你还不能等到需要它的时候才去买。哪些风险是自己可以承担得起的，哪些风险可能承担不起，需要保险来转移，这个问题需要大家自己在购买保险前好好地去考虑。
“保障好最关键的风险，刚好覆盖风险最划算"，经常有朋友会问：哪个保险最好？保险买哪个/怎么买才划算？其实，无论你怎么买，买哪个，都不会有完美的产品或者方案，你需要做的是确定好自己最关键的风险是否刚好覆盖了，是否存在过度保障，有哪些风险其实可以降低保障甚至”风险自留“，使自己的保费支出在一个合理或者自己的预算范围。
